打击违规商家专项行动火热进行中

尊敬的用户：

          火币HTX C2C 甄选站上线以来，得到了广大用户的关注与支持，为持续夯实信任根基、切实保障您的资产与交易安全，火币C2C一直在加大针对违规商家的打击力度，特启动“违规商家打击专项行动”，对各类扰乱市场秩序、侵害用户权益的违规行为进行集中整治，致力为您营造一个更加安全、透明、可靠的交易环境。

一、重点打击的违规行为

（一）非实名付款

个人非实名、公户/企业账户非实名、中间商资金不过账。

打击措施：

• 个人非实名：若意图非实名付款，第一次扣除商家积分10分并限制24小时买入功能，第二次解除商家资格，保证金60日不予解冻。

• 公户/企业账户非实名：若出现公户/企业账户非实名付款，一经发现直接清退商家资格，永久限制OTC账户交易功能，账号保证金与资产永久冻结。

• 做中间商资金不过账：同时创建两笔订单，让其中一笔订单的买家直接向另一笔订单的卖家付款，一经发现直接解除商家资格，保证金180日不予解冻。

（二）导致用户司法冻结

因商家原因导致用户收款账户司法冻结。

打击措施：

若首次出现冻结订单，直接限制OTC账户交易功能，订单问题处理完成后进入观察期30天，观察期满清退商家资格，若出现多笔冻结订单，直接清退商家资格，永久限制OTC账户交易功能，账号保证金与资产永久冻结。

（三）低价广告引流交易高价广告

用户下单低价广告后，商家故意拖延时间或让用户取消订单，重新下单高价广告。

打击措施：

一经发现直接解除商家资格，保证金180日不予解冻。

（四）违规拉人

如有用户举报商家通过分享合约高收益截图，引导用户到其他诈骗平台操作合约交易。

打击措施：

一经发现直接清退商家资格，永久限制OTC账户交易功能，账号保证金与资产永久冻结。

（五）其他违反监管规定与平台规则的行为

包括但不限于：未按规定履行管理义务、拒不配合平台调查、恶意逃废债务等。

二、打击策略

火币C2C风控秉承“零容忍、全覆盖、深溯源”原则，进行实时风险监测、通过智能识别技术进行7×24小时安全防护，全力保障用户资金安全。
（一）全天候巡检系统：无死角实时监控

我们致力于让风险无处遁形。风控中心已实现7*24小时全天候运行，这不是简单的系统值守，而是“AI智能预警”与“风控专家研判”的双重联动。

• 智能瞬时响应：内置数百个风险特征库，一旦触发预警，系统将在毫秒级内自动拦截并推送至专家座席，实现“机审秒拦截，人审秒研判”。

• 专家动态布控：我们的风控专家主动出击，对全站广告进行不定时、不定向的随机巡检，尤其对高风险交易进行重点盯防，精准打击一切可疑行为。

（二）大数据预警模型：深度洞察，防患于未然
最好的风控是发生在损失之前。基于海量交易数据，我们构建了业内领先的商家行为大数据预警模型。

• 多维度行为画像：系统每日自动扫描分析每位商家的交易效率、资产质量、风险指标等超20项数据，对异常行为进行透视解析，主动发现潜在风险。

• 末位动态清退：我们严格执行“月度精英商家”考核制度，对于服务能力低下、交易数据异常、活跃度不达标的商家，将进行定期淘汰与清退，确保平台商家队伍的整体优质与纯净。

• 深度溯源打击：任何一起用户冻卡事件，都会触发我们的一级溯源响应。风控团队将成立专案组，深度复盘资金链路，挖掘共性特征，锁定风险源头，并立即更新风控规则，实现“发生一起，歼灭一类”的精准布控。

（三） 极致严格的准入与复审机制
平台的商家席位是稀缺资源，只授予最可靠、最专业的伙伴。

• 严格的准入标准：我们已大幅提升商家认证门槛。申请者必须通过多重资质审核（包括信用报告、地址与收入证明等），并接受严格的背景调查，从源头确保商家资质一流。

• 季度“全身体检”：我们对所有在营商家执行严格的季度定期复审，强制更新资质证明并重新评估其阶段内所有交易行为，这意味着每一次合作都经得起最持续的检验。

（四）持续赋能：“风控学院”必修课
我们不仅严格管理，更致力于共同成长。平台每月开设“风控学院”专项培训，将最新的风险案例、管控政策和安全规范赋能给每一位商家，共建一道“不敢违规、不能违规、不想违规”的终极防线。

三、时间安排

违规商家打击专项行动坚持“全面排查、精准打击、长效防控”原则，分阶段推进：

（一）第一阶段（至8月29日）

• 对发现的违规账户或行为，平台将采取限制交易、冻结账户等措施，并依法追责。

• 对用户举报或风控部门移送的线索，平台将24小时内启动核查，确认违规的，立即采取限制提现、暂停交易等风控措施。

• 如有涉嫌违法犯罪行为，平台将积极配合相关部门调查取证。

（二）第二阶段（8月29日-9月10日）

• 公布违规商家账户、典型案例。

• 基于整治数据，优化C2C风控模型，沉淀高频违规特征库，提升自动化识别准确率建立月度风控复盘机制，持续迭代策略。

• 推出商家信用分体系，对高风险商家实施动态监管。

（三）长期阶段（8月29日起-长期）

• 升级智能风控系统，通过大数据分析（如交易频率、资金路径、行为模式）实时监测异常交易，对高风险账户实施动态预警与拦截。

• 定期发布交易环境报告（含违规案例通报、风控措施升级进展），主动接受所有用户监督。

四、郑重承诺

火币OTC再次重申：对于任何危害用户资金安全的行为，特别是“非实名付款”与“第三方引流”、“导致用户司法冻结”，我们均持“零容忍”态度。一经查实，违规商家将面临立即永久封禁、全额扣除保证金并列入行业黑名单的终极处罚。

如果您在交易中发现任何违规行为，请填写以下内容，及时与我们联系！我们将第一时间响应，与您携手共建更安全的C2C交易环境。

  提交信息