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作者:Quinn Donovan;来源:Coinmonks;编译:白话区块链
全球资产的拥有、交易和估值方式正在发生翻天覆地的变化。区块链技术已经通过加密货币和去中心化金融(DeFi)颠覆了金融领域,而下一波变革浪潮正通过RWAToken化(Real World Asset Tokenization,现实世界资产Token化)到来。
到2030年,随着机构、零售投资者和政府接受房地产、商品、股权甚至知识产权等现实世界资产的数字化版本,全球资产市场预计将由RWAToken化主导。这一转变将以前所未有的规模重塑全球流动性、所有权模式和金融包容性。
本文将探讨为什么RWAToken化将在2030年前主宰全球资产市场、它带来的好处、受影响的关键领域、需要克服的挑战以及未来市场格局。
RWAToken化是指通过区块链技术将现实世界资产转化为数字Token的过程。这些Token由房地产、黄金、艺术品、筹得股权等实物资产支持,每个Token代表底层资产的部分所有权或权益。
例如,投资者无需购买整栋物业,可以通过Token形式购买部分所有权,从而使高价值资产对更广泛的公众更具可得性。
通过RWAToken化,现实世界资产变得可编程、可24/7交易,且无需传统金融中介的摩擦即可全球访问。
2030年的全球资产市场:新时代
全球现实世界资产的估值估计超过800万亿美元,其中大部分资产流动性较差或局限于传统机构。然而,随着Token化平台和监管的不断发展,这些资产中的很大一部分预计将迁移到链上。
到2030年,专家预测将有16-30万亿美元的现实世界资产被Token化,从而实现更高效的市场、更广泛的参与和全新的投资模式。随着区块链基础设施的成熟,RWAToken化将不再是小众概念,而是成为标准。
传统资产市场的最大限制之一是流动性。出售房地产或筹得股权通常需要数周甚至数月。RWAToken化通过允许部分所有权和在二级市场即时交易Token解决了这一问题。
到2030年,Token化的房地产、债券和奢侈品将像股票一样在去中心化平台上轻松交易,从而提高传统低流动性领域的流动性。
机构采用将推动增长
虽然早期的Token化平台主要面向零售用户,但下一阶段的增长将由机构采用驱动。银行、对冲基金和资产管理公司已经在探索Token化以提高资产管理、结算效率和合规性。
像BlackRock、JPMorgan和Goldman Sachs这样的大机构正在许可区块链上测试Token化资产。随着监管的完善,到2030年,RWAToken化将成为机构投资组合的标准。
RWAToken化的当前障碍之一是监管不确定性。然而,进展正在发生:
RWAToken化与去中心化金融(DeFi)的结合将创造强大的金融生态系统。Token化的现实世界资产可作为贷款抵押品、加入流动性池或通过去中心化交易平台交易。
这种协同作用将解锁新的金融产品,融合现实世界资产的安全性和区块链系统的效率。
面临的挑战(及解决方案)
虽然前景光明,但RWAToken化仍需克服以下关键障碍:
跨司法管辖区的所有权法律执行
Token元数据和互操作性的技术标准化
持有Token支持的实物资产的托管解决方案
传统投资者的教育和信任
MakerDAO
Securitize
Centrifuge
RealT
BlackRock
到2030年,RWAToken化将:
RWAToken化即将改变世界对资产的认知、估值和交易方式。从模拟所有权到基于区块链的Token化的转变不仅是一种趋势,它将定义未来十年的经济活动。
随着区块链基础设施的成熟、监管的演进和机构的参与,RWAToken化将在2030年成为新的全球Token化经济的支柱。
对投资者、企业家和政府来说,信息很明确:全球资产市场的未来是Token化、无国界且全天候运作的。