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英国は中国の海外資産の回収に熱心に取り組み始めた
金色财经_CryptoRibai106日前
メディアと英国クラウン検察庁の公開情報によると、2026 年 3 月、英国高等裁判所は、中国人とその関連会社が所有するロンドンの不動産 85 軒に対して、資産不明の命令と一時凍結命令を出しました。関連不動産の総額は 8,100 万ポンド（約 7 億 3,800 万人民元）を超えました。しかし、この手続きでは、中国人は英国によって起訴されず、英国によって有罪判決も受けませんでした。
調査の結果、この人物の正体は福建省アモイ出身の蘇江波という男性であることが判明しました。この人物はオンライン ギャンブルに従事し、カジノを開設した容疑で中国で 2 年以上指名手配されています。
このニュースを見ると、銭志民事件を思い出さずにはいられません。 2025年11月、銭志民は英国でマネーロンダリング関連の罪で懲役11年8か月の判決を受けた。関与した6万枚以上のビットコインは英国史上最大規模のビットコイン押収事件の1つとなり、関連資産も民事回収手続き中である。
これら 2 つの事件を総合すると、英国が民事回収と刑事訴追を並行して積極的に活用し、元々は中国に由来し英国に流入した巨額の財産を可能な限り処理し回収し始めていることがわかります。
1 英国 - 汚いお金の世界最大の目的地
英国、特にロンドンは長い間、外の世界から「汚いお金が集まる世界の好ましい目的地」とみなされてきました。
2024 年 5 月、英国外務省高官は、世界のマネーロンダリングの推定 40% がロンドン市と英国王室属領を経由していると公に述べました (The Guardian、2024 年 5 月)。国家犯罪庁 (NCA) は、毎年 1,000 億ポンドを超える犯罪収益が英国を通過または英国に流入していると推定しています。
不動産セクターは英国で最も集中的かつ顕著な資本流出先です。不動産は口座ファンドや金融商品と比べて安定しており、長期保有、代理保有、譲渡に適しています。そのため、常にさまざまな種類の不審資金の重要な集積先となってきました。
トランスペアレンシー インターナショナル UK によると、2016 年から 2022 年の間に少なくとも 67 億ポンドの英国の不動産が疑わしい富で購入されました。
汚い資金がロンドンの不動産市場に参入する主な経路は、イギリス領ヴァージン諸島などの海外領土です。トランスペアレンシー・インターナショナルの調査によると、合計494件の英国の不動産、総額約59億ポンドが英国の海外領土を流れる不審な資金に関連しており、そのうち90％以上が英領ヴァージン諸島からのものであることが示されている。
トランスペアレンシー・インターナショナルなどの団体の報告書は、ロシア、中国、ナイジェリアなどの国々からの多額の違法資金がロンドンの高級不動産市場に流入していることを繰り返し指摘している。
英国は長年にわたり不正資金の重要な流入先であったため、近年、同国の法執行機関は出所不明の巨額の資産の取り扱いにますます積極的に取り組んでいる。
2 英国の法執行機関は、出所不明の膨大な財産の扱いにこれほど積極的なのはなぜですか?
この施行変更は、マネーロンダリング防止の圧力の下での単なるガバナンスの強化なのでしょうか?どうやらそうではないらしい。
財務的要因が最も現実的な原動力となります。 英国クラウン検察局 (CPS) の公開データによると、英国は過去 5 年間で 4 億 7,800 万ポンドの不法資産を回収しました。銭志民事件で押収された6万1000ビットコインの価値は現在約55億ポンド（約500億元）に相当する。
法執行機関にとって、この種の事件は明らかに、マネーロンダリング対策という意味での「ガバナンスの成果」に該当するだけでなく、リアルマネーの資産回収にも該当します。
制度的な観点から見ると、英国はすでにそのためのツールを準備しています。
英国の 2002 年犯罪収益法 (POCA) によると、その第 5 部は民事回収システムを確立し、法執行機関が有罪判決を受けずに民事手続きを通じて犯罪収益を回収できるようにしています。 「2017 年犯罪金融法」ではさらに、Unknown Wealth Order (UWO) が導入されています。法執行機関が、関連する財産が当事者の法的収入と明らかに矛盾していると疑う合理的な理由がある限り、当事者に財産の出所の説明を要求することができます。被告人が正当な理由なく所定の期間内に応答しない場合、当該財産は回収可能財産（つまり、犯罪収益と推定）と推定される可能性があります。被告が証拠を提出できない場合、不動産はその後民事回収手続きに入ります。
これは、マネーロンダリングと戦うことは、お金を失わないだけでなく、収入も生み出すことを意味します。緊縮財政の文脈においては、これは間違いなく「一石二鳥」の好条件である。
3 中国人のお金はどのように流出するのでしょうか?
最終的な分析として、英国がこれらの資産に焦点を当てることができる理由は、資金が国外に送金されているからです。
しかし、中国人はどうやってお金を引き出すのでしょうか?これは、シャオ弁護士が関連事件を処理する際に遭遇する頻度の高いシナリオでもあります。
近年、シャオ弁護士は、外国為替の違法取引による刑事犯罪に関わる多くの事件を代理してきました。彼が接触した事件の関係者には、仲介業者、両替会社、U コマース加盟店、地下銀行などが含まれます。
これらの事例から、一般的な為替の方法はおおよそ次のとおりであることがわかります。
最初のタイプ、アリは移動します。
これは一般の人にとって最も一般的な方法です。この作戦は通常、親戚や友人から外貨購入枠を借りて徴収し、制限されているはずの個人の年間外貨購入枠を分割して資金を一括して国外に送金するというものだ。
2 番目のタイプは、地下銀行の競争です。
3 番目のタイプは仮想通貨チャネルです。
国内ファンドはまず店頭取引を通じてUSDTなどのステーブルコインを購入し、チェーン上に転送して海外の米ドルや英ポンドなどの法定通貨に変換します。 これも、シャオ弁護士が代表を務める違法外国為替取引事件の比較的よくあるタイプです。
特に、国内資金が海外の住宅の購入や海外への資産の分配に使用されるシナリオでは、現地の海外通貨交換会社や地下銀行と併用されることが多く、後者は法定通貨の導入を支援します。
4 番目の方法は、企業チャネルを使用することです。
例えば、偽りの貿易、国内保証、海外融資などは、ダミー会社や架空の取引背景、国内外の企業の協力に頼って、本来出国に不都合な資金を企業取引や融資の名目で直接送金するのが一般的です。
これらのさまざまな違法通貨両替ルートは、実際には同じ潜在的なリスクに直面しています。
この方法で送金された資金は、住宅の購入、株の保有、海外での口座開設などによって「浄化」されるため、もともと不明瞭な資金源の説明がさらに難しくなります。
4 そのような資産差し押さえの法的リスクチェーンに誰が関与するのでしょうか?
資金移動、着地、保有の一連のチェーン全体の下には、多くの場合、その背後に完全な役割分担が存在します。
カテゴリ 1: 資産保有者
当然ながら、資産を譲渡する人が最も直接的なターゲットになります。例えば、銭志民はその典型的な例である。
しかし、シャオ弁護士の見解では、UWO などの民事再生メカニズムにおける皮肉な点は次のとおりです。
この仕組みでは、資金源を説明できない限り、財産は没収されます。財産が英国の法執行機関に引き渡されている限り、捜査対象者は処罰されません（たとえ捜査対象者の行動が我が国で刑事犯罪とみなされている場合でも）。言い換えれば、法執行機関は有罪判決よりもあなたのお金のことを重視しています。
ソン・シジエさんのケースを例に挙げてみましょう。安徽省証券監督管理局は同氏の不法利益を没収し、同額の罰金を課し、総額約2,228万元の行政罰を科した。同時に、上海警察は同氏の違法証券業とマネーロンダリングの疑いで捜査を開始した。それ以来、英国側は中国から提供された手がかりと証拠に基づいて英国内の資産の調査を開始した。最終的に、宋世杰さんはロンドンにある7つの不動産と英国の銀行口座にある資金、総額約1670万ポンド（約1億6000万元）を引き渡すことに同意した。
この和解により、ソン・シジさんは英国での刑事告発の可能性を回避した。
この事件は中国警察による共同法執行措置であるが、2026年1月現在、中国安徽省証券監督管理局に対する罰金と没収2,228万元は支払われていない。
財新の報告書が指摘したように: "あらゆる方法で安徽省証券監督管理局と連絡を取ることができず、国庫に罰金と没収で2,200万元を負っていた市場操作者の宋世傑氏は、実際に引き渡された。資産没収和解金約 2 億元を英国と米国に提供"
カテゴリー 2: 仲介ファシリテーター
資産保有者自身に加えて、より高いリスクを抱えているのは、為替会社、地下銀行、店頭販売業者、海外の不動産業者などの仲介参加者です。
海外で住宅を購入する場合でも、資金を送金する場合でも、口座を開設する場合でも、このグループの支援なしには不可能なことがよくあります。
彼らの理解では、単に「為替レートの変更を手伝って」「口座の手配を手伝って」「海外送金を手伝って」ということが多く、単にサービスの紹介や仲介を手伝っているだけのようです。
しかし、中国本土における刑事法的リスクの観点から、このグループは違法な外国為替取引などの違法なビジネス犯罪に関与している可能性が最も高いです。そして、送金を支援する資金が犯罪収益の性質を持つと、さらにマネーロンダリングや犯罪収益の隠蔽などのリスクを伴う可能性があります。
法執行機関の観点から見ると、仲介業者は違法通貨交換産業チェーン全体の確立における重要なリンクであるためです。
3 番目のカテゴリ: 周辺参加者
最初の 2 つのタイプの人々と比較して、周辺参加者は多くの場合、自分自身のリスクを過小評価する可能性が最も高くなります。
たとえば、親戚や友人は、為替、口座の提供、回収と支払い、株式の保有、不動産の提供などを手伝ってくれます。彼ら自身の理解では、彼らは多くの場合、単にお願いをしてカードを借り、それを自分の名前で保有しているだけです。
しかし、これらの動作は、資産の移転、着陸、隠蔽のチェーン全体の重要な部分でもあります。
5 海外投資を行う人向けのリスクに関するヒント
これらの事例から、海外は多くの人が想像しているような安全な資産の避難場所ではないことがわかります。以前は、資金がうまく国外に送金され、資産が海外の口座、不動産、その他の保有構造にうまく置かれていれば、リスクはなくなると信じていた人も少なくありませんでした。
これらの人々の誤解は、刑事的に有罪判決を受けた場合にのみ自分の財産が危険にさらされると信じていることです。
しかし、英国の UWO (Unknown Wealth Order) と民事再生 (民事再生) メカニズムの「素晴らしい」点は、法執行機関が最初に富の出所について「合理的な疑い」を持ち、その後、必ずしも最初に有罪判決を下す必要がなく、民事手続きを通じて財産を没収できることです。
この法執行機構はマネーロンダリング対策の法執行手段であるように見えますが、具体的な事件の処理結果から判断すると、その機能は、最初に刑事有罪判決を下すことなく、出所が不明瞭な高額資産を管理し、所有することです。
かつては中国人がお金を引き出そうとしていましたが、今ではイギリス人が自分たちのポケットにお金を入れておこうとしています。
